Банковского мошенника будут судить

Передано в суд уголовное дело, возбужденное в отношении директора ООО «ПромМедПродТорг» Сергея Трофимова. Предприниматель обвиняется в нанесении ущерба самарскому филиалу Росбанка на сумму в один миллион 700 тысяч рублей. Пройдя обучение по привлечению в банк заемщиков, коммерсант оформлял кредиты на подставных лиц, полученные от банка деньги тратил в личных целях. В самом Росбанке сообщили, что как только преступная группа была выявлена, кредитным учреждением были предприняты все меры по минимизации финансовых потерь.

Главным следственным управлением (ГСУ) при ГУВД по Самарской области завершено расследование уголовного дела в отношении руководителя ООО «ПромМедПродТорг» Сергея Трофимова, сообщает пресс-служба министерства внутренних дел (МВД) РФ. Господину Трофимову вменяется ст. 159 ч. 3 УК РФ «Мошенничество».

ООО «ПромМедПродТорг» создано в 2000 году. Оно специализировалось на продаже мебели и оргтехники. Учредителем и директором предприятия выступал сам Трофимов.

От имени фирмы предприниматель заключил с ОАО АКБ «Росбанк» соглашение о сотрудничестве по кредитованию клиентов. Согласно этому документу, банк предоставлял гражданам займы по системе экспресс-кредитования для покупки мебели или оргтехники.

Трофимов занимался поиском потенциальных заемщиков, оформлением необходимого для рассмотрения кредитной заявки пакета документов. Затем кредитная заявка отправлялась в банк.

Для осуществления этого вида деятельности директор «ПромМедПродТорга» предварительно прошел в Росбанке обучение по привлечению заемщиков, по окончании которого получил от кредитного учреждения соответствующее свидетельство, а главное – идентификационные банковские коды доступа к компьютерной сети.

«Лично или через посредников он подыскивал граждан, которые за вознаграждение соглашались оформить на свое имя потребительские кредиты якобы для приобретения мебели и оргтехники у ООО «ПромМедПродТорг», – говорится в официальном сообщении МВД. – При этом предприниматель вносил в кредитную заявку изначально недостоверные сведения о месте работы и доходах этих заемщиков». Как рассказал Dengi63.ru директор Самарского филиала ОАО АКБ «Росбанк» Александр Шевяков, Трофимов также завышал стоимость товара, указанного в кредитном договоре. После оформления кредитных документов коммерсант за счет собственных средств выплачивал вознаграждение заемщикам.

Его размер составлял 10% от суммы оформленного лицом кредита. После перечисления банком сумм кредитов на расчетный счет «ПромМедПродТорга» Сергей Трофимов распоряжался полученными денежными средствами в личных целях – за счет снятия наличных с расчетного счета своей компании.

«Кредитные договоры с Росбанком Трофимов оформлял в течении полугода, – сообщает пресс-служба МВД. – В некоторых случаях граждане не подозревали о том, что их паспорта используются для оформления кредитов. А через некоторое время получали уведомления из банка о необходимости погасить задолженность по кредиту. Если в ООО обращались лица, действительно желающие оформить банковский кредит, у них также требовали копии всех документов, а после того, как заемщики подписывали необходимую документацию, посредник исчезал».

«Как только сотрудниками Росбанка была выявлена группа с признаками мошенничества, организованная руководителем ООО «ПромМедПродТорг» Сергеем Трофимовым, были предприняты все необходимые меры, направленные на минимизацию потерь банка: расследование по факту мошенничества, обращение в милицию с заявлением о возбуждении уголовного дела, предоставление сотрудникам правоохранительных органов всей имеющейся информации, касающейся противоправных действий со стороны Сергея Трофимова», – рассказал Dengi63.ru Александр Шевяков.

По информации следственных органов ущерб от действий директора «ПромМедПродТорг» составил более одного миллиона 700 тысяч рублей. Всего ему инкриминируется 30 эпизодов мошенничества.