По стопам МММ

Тольяттинская ГК «Онега», принадлежащая исчезнувшему несколько недель назад бизнесмену Михаилу Соколову официально объявлена финансовой пирамидой. В отношении гендиректора возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество». Сам Соколов объявлен в розыск. Эксперты считают, что возрождение финансовых пирамид связано с текущей ситуацией в экономике и психологическим состоянием россиян. Они также не исключают, что в ближайшее время начнется массовая эпидемия обрушения данных структур.

Производственно-следственным управлением при УВД по Автозаводскому району Тольятти в отношении генерального директора ГК «Онега» Михаила Соколова возбуждено уголовное дело по ч.3 ст.159 УК РФ «Мошенничество». Об этом Dengi63.ru сообщил заместитель начальника следственного управления при УВД по Автозаводскому району г. о. Тольятти Рафаил Валиуллов. По словам г-на Валиулова, основанием для возбуждения уголовного дела выступили многочисленные заявления от граждан Тольятти с просьбой привлечь к уголовной ответственности руководство ООО «Онега» в связи с невыплатой денежных средств по заключенным с ними договорам займа.

«В течение неопределенного времени Соколов принимал займы от населения как физическое лицо. Затем в 2002 году создал ООО «Онега» и продолжал преступную деятельность, принимая займы от населения под видом доходного и «успешного» бизнеса», – сообщил господин Валиуллов. Затем была создана ГК «Онега», в которую входят 19 организаций. В 13 из этих юрлиц Соколов является единственным учредителем, и соучредителем в шести. «Организации существовали как легально, так и нелегально, и служили прикрытием. Деньги, принятые Соколовым, на счета организаций не поступали и не проводились по кассе, налоги не перечислялись, поэтому ущерб нанесен и государству», – рассказал следователь.

Финансовая пирамида Соколова действовала по обычной схеме. Изначально круг лиц, от которых предприниматель принимал займы, был достаточно узким и состоял, в основном, из его родственников. Впоследствии лица, внесшие деньги, привлекали других. С вкладчиками проводились «семинары», чтение лекций, на которых им рассказывали о возможности быстрого обогащения, привлечения в пирамиду новых людей, а также заведомо давали достоверную информацию о том, что многие не только не смогут получить желаемый доход, но и не вернут назад деньги.

С вкладчиками заключались договора о приеме денег под 4% ежемесячно с увеличением процентной ставки в случае привлечения в пирамиду каждого нового вкладчика. В целом, годовой доход мог составить до 48% годовых. Разброс принимаемых от граждан вкладов составлял от двух миллионов до 25 тысяч рублей. По словам вкладчиков, г-н Соколов рассказывал им о том, что хранит деньги в Швейцарских банках, опасаясь инфляции. «Он был обаятельной и экономически подкованной личностью. Беседовал лично с каждым займодателем, при этом разговаривал не о деньгах, а о проблемах, которые с помощью полученных в перспективе процентов можно будет решить. Если это было мошенничество, то первоклассно продуманное. Он профессионально действовал как экономист, менеджер, организатор», – говорит вкладчица ООО «Онега» Ольга Комисарова.

По словам г-жи Комисаровой, несмотря на все обстоятельства, негатива к г-ну Соколову у обманутых вкладчиков нет. «У нас двойственное отношение. Я считаю, что в первую очередь это человек, который смог организовать социально-ответственный бизнес. Сейчас мы создали инициативную группу, в состав которой вошли около 870 человек, а также обратились за политической поддержкой к федеральным властям. Мы намерены возродить бизнес Соколова и вернуть свои деньги», – сообщила обманутая вкладчица.

С 17 по 25 марта в Автозаводскую милицию поступило около 2000 заявлений от граждан, учет составляет около 500 тысяч рублей. В настоящее время правоохранительные органы отрабатывают несколько версий исчезновения бизнесмена, в том числе и убийство. Однако сами заимодатели исчезновение бизнесмена связывают с рейдерским захватом бизнеса, а вот в версию убийства г-на Соколова верят с трудом.

По данным официального портала Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, в перечень финансовых компаний (базу данных Фонда), привлекавших денежные средства граждан, попали около 1700 организаций. По собранным материалам возбуждено свыше 700 уголовных дел. Вкладчикам 468 компаний осуществляются компенсационные выплаты из средств Фонда. Сейчас в только по Тольятти зарегистрировано почти 83 тысячи обманутых вкладчиков.

Наблюдающийся в настоящее время ренессанс финансовых пирамид эксперты называют отражением текущей ситуации в экономике и психологическом состоянии общества. «После долгих лет экономического выживания люди почувствовали некоторое улучшение, у них появились свободные деньги, им хочется использовать ситуацию на всю катушку, – констатирует главный экономист УК «Финам-Менеджмент»Александр Осин. – В последний год такие структуры стали появляться, как грибы после дождя. Но не надо их относить к финансовому рынку – они действуют зачастую в серой зоне, лицензий от ФСФР обычно не имеют или действуют, прикрываясь чужими», – говорит эксперт.

По словам генерального директора ООО «Современные финансовые технологии» Владимира Кожевникова, появление финансовых пирамид характерно для молодых финансовых рынков, когда нет культуры инвестиций, налоговой базы, не развит институт консалтинга. «Расцвет схем мошенничества посредством финансовых пирамид наблюдался в 1920-1930 годы в Америке, и в 1990 годы в России. Это объяснимо: не было схемы лицензирования, и государство позволяло использовать такие лазейки. Сейчас такие случаи встречаются гораздо реже», – говорит он. Однако эксперты отмечают, что наше финансовое законодательство все еще слишком либерально.

«Если в США кто-то попытается создать структуру с признаками пирамиды, то, независимо от того, в какой форме она будет существовать, ее деятельность будет сурово пресечена. У нас же мошенникам часто удается обходить законодательные запреты, по формальным признакам их деятельность пресечь нельзя, а жертвы обращаются в милицию уже тогда, когда мошенники успевают скрыться. Часто такие структуры, к тому же, пользуются покровительством влиятельных людей», – отмечает Александр Осин. По его мнению, все финансовые пирамиды рано или поздно рушатся, по объективным причинам они не могут существовать долго. «Поскольку сейчас эта тема все более активно муссируется в СМИ, а прецедент «Рубина» подтолкнет к активности контролирующие органы, число желающих забрать деньги из пирамид возрастет, и я полагаю, в ближайшее время начнется массовая эпидемия обрушений данных структур», – резюмирует эксперт.