Бизнесмен распоряжался деньгами банка

Завершено расследование уголовного дела в отношении директора ООО «ПромМедПродТорг» Сергея Тимофеева. По версии следствия, пройдя обучение по привлечению заемщиков в ОАО «Росбанк», в течение полугода он оформлял кредитные договоры с банком на имя посторонних граждан, обращающихся в его фирму, внося в кредитные заявки вымышленные сведения о месте работы и доходах заемщиков. После чего распоряжался деньгами Росбанка, перечисленными «ПромМедПродТоргу,» в личных целях.

Как сообщает главное следственное управление ГУВД Самарской области, в период с 26 октября 2006 года по 16 июня 2007 года директор ООО «ПромМедПродТорг» Сергей Тимофеев совершил ряд мошенничеств.

Эту компанию Тимофеев зарегистрировал в 2000 году. Фирма занималась продажей мебели и оргтехники. Господин Тимофеев являлся единственным учредителем и директором ООО.

«19 февраля 2007 года Сергей Тимофеев от своего имени заключил с ОАО АКБ «Росбанк» агентский договор о привлечении клиентов на кредитование в банк. «Согласно условиям документа, ОАО АКБ «Росбанк» предоставлял кредиты гражданам, желающим получить потребительские кредиты по системе экспресс-кредитования для последующего приобретения мебели и оргтехники», – сообщает пресс-служба ГСУ ГУВД по Самарской области.

В обязанности самого Тимофеева, согласно договору, входил поиск потенциальных заемщиков, получение от них документов, необходимых для рассмотрения кредитной заявки, предоставление данных документов в банк, передача полученных из банка документов заемщикам, а также ряд иных обязанностей, предусмотренных действующим законодательством РФ.

Следствие установило, что ориентировочно в ноябре 2006 года предприниматель прошел обучение в Росбанке и получил свидетельство и идентификационные банковские коды доступа к компьютерной сети кредитного учреждения. А месяцем позже Тимофеев понял, что, используя свое служебное положение, может совершать систематическое хищение денежных средств банка, поступающих на расчетный счет его фирмы в качестве оплаты кредитов гражданам на приобретение мебели и оргтехники у «ПромМедПродТорга».

По версии следствия, Тимофеев разработал план: используя служебное положение, он лично или через посредников, не осведомленных о его преступных намерениях, подыскивал граждан, желающих за вознаграждение оформить на свое имя потребительские кредиты якобы для приобретения мебели и оргтехники. После оформления кредитных договоров Сергей Тимофеев за счет собственных наличных средств лично или через посредников выплачивал заемщикам вознаграждение, составляющее не более 10% от суммы оформленного кредита. После перечисления банками сумм кредитов на расчетный счет компании предприниматель единолично распоряжался полученными денежными средствами, безвозмездно обращая их в свою пользу и растрачивая в личных целях, в том числе и путем снятия наличных с расчетного счета своей компании. Кредитные договоры с Росбанком Тимофеев оформлял в течении полугода, при этом внося в кредитные заявки вымышленные недостоверные сведения о месте работы и доходах заемщиков.

Как сообщили в пресс-службе ГСУ ГУВД, Тимофеев полностью признал свою вину в хищении денежных средств банка с использованием своего положения директора фирмы. Он обвиняется в совершении 30 эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 (использование служебного положения).