Куда «уплыли» деньги из Волго-Камского банка?

Правоохранительные органы выясняют причины исчезновения из регионального банка-банкрота 1,2 млрд рублей. Факты пропажи денег обнаружили специалисты ГК «Агентство по страхованию вкладов», которая является конкурсным управляющим банком. В настоящее время ведется следствие. Волго-Камский банк стал первым региональным кредитным учреждением, которое покинуло банковский рынок из-за ужесточения политики Центрального банка. В начале ноября банк приостановил операции, а 11 ноября 2013 года ЦБ РФ принял решение об отзыве его лицензии. Причины дестабилизации ситуации в кредитной структуре назывались разные. В частности, ряд СМИ опубликовал информацию о том, что банк мог быть причастен к обналичиванию средств в рамках дела молодежного театра «Лайт» о хищении 106 миллионов рублей у компании «Роснефть». Крах Волго-Камского банка спровоцировал панические настроения среди населения Самарской области, в результате чего физические и юридические лица начали выводить крупные суммы средств из других региональных банков. Наибольший удар на себя приняли подконтрольный сыну экс-губернатора Самарской области Константину Титову КБ «Солидарность», а также Волжский социальный банк. Волго-Камский банк являлся участником системы страхования вкладов, поэтому держатели депозитов в нем в сумме до 700 тысяч рублей по закону имели право на их возмещение через ГК «АСВ». Как ранее сообщали в госкорпорации, за выплатой страхового возмещения должны были обратиться порядка 13 тысяч вкладчиков. Общая сумма выплат им оценивалась в 3,2 млрд рублей. Кроме того, АСВ должно расплатиться с кредиторами банка по мере продажи активов кредитного учреждения и взыскания ссудной задолженности. По состоянию на 1 мая 2014 года в АСВ установили требования 2554 кредиторов в размере 5,5 млрд рублей. В тоже время по данным, опубликованным АСВ, по состоянию на 9 декабря 2013 года активы банка составили около 3,8 млрд рублей. Основную их долю (более 49%) составляла ссудная задолженность. Перед тем как приступать к выплатам, специалисты агентства должны были проверить его деятельность. Уже по итогам первых контрольных мероприятий в банке выявили сомнительные вклады. Якобы они были сформированы специально с целью неправомерного получения страхового возмещения из фонда обязательного страхования вкладов. Как сообщалось ранее, всего специалисты АСВ зафиксировали в банке 728 операций на сумму 522,5 млн рублей. «Основной критерий отнесения вкладов к фиктивным – это период их формирования в момент образования у банка картотеки, то есть период, когда кредитная организация перестала проводить платежи. Большинство таких операций проводились «лавинообразно» и, судя по их характеру, прошли с участием сотрудников банков», – отметили в госкорпорации. Позже выяснились и другие обстоятельства. Как сообщили Dengi63 в АСВ, в ходе проведенной в ноябре 2013 года ревизии денежных средств в банкоматах и терминалах банка была выявлена недостача наличных денег в размере более 240 млн рублей. «Кроме того, имеются основания полагать, что фактический размер похищенных наличных денежных средств банка существенно больше, чем выявленный размер недостачи. Это связано с наличием сведений о якобы произведенных операциях по получению физическими лицами из кассы банка наличных денежных средств общим размером более 1 млрд руб. Из полученных в ходе деятельности временной администрации по управлению банком объяснений работников следует, что физические лица в кассу за получением денежных средств не обращались, денежные средства из кассы им не выдавались», – рассказали в госкорпорации. Как отмечают в АСВ, к совершению этих действий могли быть причастны сотрудники банка. По данным фактам агентство обратилось в УЭБиПК ГУ МВД России по Самарской области с соответствующим заявлением. Как сообщили Dengi63 в ГУ МВД по Самарской области, 3 июня 2014 по факту незаконности финансовых операций, выявленных в ходе деятельности временной администрации Волго-Камского банка, возбудили уголовное дело по части 3 статьи 30 УК РФ (приготовление и покушение на преступление) и части 4 статьи 159.5 УК РФ (мошенничество в сфере страхования). В настоящее время по этому уголовному делу ведется следствие. Отметим также, что в июне этого года сотрудники следственных органов Самары возбудили уголовное дело в отношении Олега Назарова, который был первым вице-президентом и формальным акционером Волго-Камского банка (ВКБ). По версии следствия, в июне 2013 года банкир незаконно заключил кредитные договоры с директорами нескольких обществ с ограниченной ответственностью и перечислил на их счета 275 миллионов рублей. «По ранее достигнутой с подозреваемым договоренности ООО вернули обратно в банк эти деньги через другое юридическое лицо. Своими действиями он существенно нарушил права и законные интересы указанных компаний, у которых образовалась кредиторская задолженность на сумму не менее 275 миллионов рублей перед банком», – сообщает пресс-служба СУ СКР по Самарской области. Кроме того, банкира проверяют на причастность к хищению 106 млн рублей у компании «Роснефть». Сейчас фигурантами уголовного дела об этом мошенничестве являются директор молодежного театра «Лайт» Михаил Ушаков, а также его учредители – самарские бизнесмены Андрей и Алексей Зуевы. Отметим также, что в рамках работы конкурсного управляющего АСВ проводит деятельность по взысканию задолженности по кредитам, взятым в Волго-Камском банке. С 1 по 31 мая 2014 года в суды АСВ предъявило 12 исковых заявлений о взыскании с заемщиков банка задолженности по кредитным договорам на сумму более 20 млн руб. Кроме того, АСВ провело проверку по выявлению сделок, отвечающих в соответствии с законодательством признакам недействительности. В результате были обнаружены сделки, имеющие признаки предпочтительного удовлетворения требований отдельных кредиторов. С 1 по 31 мая 2014 года конкурсным управляющим предъявлено 3 исковых заявления о признании сделок недействительными на сумму более 287 млн руб. В настоящее время конкурсный управляющий продолжает работу по формированию правовой позиции для оспаривания подобных сделок, проводится сбор доказательственной базы, заявления об оспаривании сделок направляются в Арбитражный суд.