Ваши карты заморозят из-за перевода между своими счетами: почему так происходит

Переводить деньги между собственными счетами обычно не проблематично, но всё-таки есть риск блокировки банковских карт. Все потому, что банки усилили контроль за денежными переводами.

«Особое внимание банки уделяют цепочкам транзакций, где перевод самому себе служит промежуточным этапом. Если вслед за зачислением средств на свой счет следует моментальная отправка денег третьему лицу, риск блокировки возрастает. Ключевой критерий — история взаимодействия с получателем: если за полгода не было взаимных расчетов, перевод сочтут сомнительным», — предупредила юрист Алла Георгиева в разговоре с «Прайм».

Под подозрение попадают крупные переводы глубокой ночью, нехарактерные для человека суммы и дробление платежей для обхода контроля. Например, если клиент с доходом 50 тысяч рублей и мелкими бытовыми покупками вдруг переводит несколько сотен тысяч, система расценит это как аномалию.

При этом неважно, совершали ли вы перевод кому-то из близких или между собственными счетами. Проблемы могут возникнуть в любом случае, и чтобы их избежать нужно подтвердить легальность средств:

• справкой 2-НДФЛ;

• договором купли-продажи;

• свидетельством о наследстве.

В таком случае у банка не останется к вам вопросов, даже если сумма заметно превышает обычные траты. Главное — вести прозрачную финансовую историю и быть готовым объяснить происхождение крупных поступлений, советует эксперт.