Самарские банки раскрывают карты

Кредитные учреждения Самары во исполнение указаний Центробанка начали раскрывать имена своих конечных собственников. В списке тех, кто уже раскрыл карты, «Волга-Кредит», «Газбанк», Первобанк, тольяттинский НТБ. ЦБ, со своей стороны, уже объявил, что приступил к контролю за соблюдением новых правил: к тем, кто будет игнорировать требования регулятора, будут применены санкции.

В прошлом году Банк России обязал все банки, являющиеся участниками системы страхования вкладов (ССВ), то есть все кредитные учреждения, привлекающие денежные средства физлиц, раскрыть полную информацию о своих собственниках – лицах, оказывающих существенное влияние на их деятельность.

Порядок раскрытия информации о бенефициарах вступил в силу с 27 декабря 2009 года. Банк может опубликовать такие сведения либо на собственном сайте, либо на веб-странице Центробанка РФ.

По требованию регулятора кредитные структуры обязаны указывать всех владельцев более 1% акций, а также указать, кто из акционеров и конечных собственников оказывает существенное влияние на решения органов управления банка. В указании ЦБ подчеркивается, что указаны должны быть не абстрактные ООО, а конкретные лица, которые должны будут раскрыть фамилию, имя, отчество, гражданство. Если собственником является юрлицо – наименование, почтовый адрес и иных сведения. Таким образом, подчеркивают в Банке России, будет указываться вся цепочка взаимосвязей от акционера до конечного собственника.

Уже в январе 2010 года кредитные организации, в частности, самарские начали раскрывать такие данные на своих сайтах. Информацию о конечных бенифициарах уже раскрыли тольяттинский НТБ, ОАО «Волга-кредит банк», ЗАО «Газбанк», Первобанк.

В частности, согласно информации, раскрытой на официальном портале НТБ, в числе его конечных собственников указываются «Внешэкономбанк» (владеет 16,69% акций), собственником которого выступает РФ. А также две западных компании, имеющие отношение в ВЭБ. Компания с ограниченной ответственностью (КОО) Ferl Holdings Limited (владеет 16,69% акций). Лицом, оказывающим косвенное существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка, выступает участник компании Алексей Калашников, проживающий в Москве. В КОО Altared Holdings Limited (владеет 16,69% лицом, влияющим на решения банка, выступает Алексей Виндюков. Господин Виндюков является единоличным участником международной коммерческой компании Bodar Investments Limited, которой принадлежит 100% Altared Holdings Limited.

В банке «Волга-кредит» в составе основных владельцев представлено

ООО «Авуар» – ему принадлежит 19,9% акций банка. Единственным участником ООО «Авуар» является самарец Александр Мануйлов. Также в числе собственников банка числится ООО «Гран» (13,42% акций), единственным участником ООО является житель Чапаевска Олег Ширяев. Среди собственников «Волга-Кредит» значится также президент ГК «Электрощит» Андрей Половинкин, которому принадлежит 19,07% и компания Azuleto Industrial Limited (4,87%), номинальным держателем акций Azuleto Industrial Limited является ЗАО «Депозитарно-клиринговая компания».

В «Газбанке» бенифициарами являются Владимир Аветисян, Олег Дьяченко и Андрей Кислов (у каждого одинаковое количество акций – 14,41%). Кроме того, в состав владельцев кредитного учреждения входит ООО «Бизнес-Элит» (14,45%), единственным участником которого является москвич Юрий Макушин.

Среди собственников «Первобанка» значится ООО «ЛЕВИТ», доля которого в уставном капитале банка составляет 66,13% . 78,292% от общего количества голосов, приходящихся на голосующие доли в уставном капитале «ЛЕВИТ», принадлежит Леониду Михельсону, 21,708% от общего количества голосов принадлежит Леониду Симановскому. Также среди владельцев банка значится ЗАО «ИК «Газинвест», которому принадлежит 5% акций. Согласно раскрытой банком информации, «Газинвестом» владеют братья Александр Цетлин и Олег Цейтлин.

Эксперты считают, что наличие этой информации в свободной доступе позволит нивелировать риски.

«Информация о лицах, принимающих решения, важна для оценки рисков этих банков со стороны рынка. Это позволит инвесторам и крупным клиентам более адекватно оценивать риски банка», – говорит заместитель генерального директора ГК «Агентство по страхованию вкладов Андрей Мельников». Если рынок будет воспринимать информацию об акционерах правильно, то вполне возможно, что в слабо управляемых банках можно будет наблюдать замедление роста вкладов, считает он.

«Цель регулятора – повышение прозрачности банковского сектора и, как следствие, более качественная оценка рисков конкретного банка», – говорит аналитик ИК «ФИНАМ» Юлия Голышева. По ее словам, информация о конечных бенефициарах позволит оценивать кредитную политику банка (возможно, он активно кредитует проекты своих акционеров, а это, как показал опыт кризиса, связано с повышенными рисками), даст дополнительную информацию о его стабильности (возможность поддержки со стороны сильных акционеров и так далее). При этом банки не могут игнорировать требования Банка России. Конечно, они раскроют требуемую информацию, ведь что более или менее серьезные участники рынка никогда ее не скрывали», – рассказывает Юлия Голышева.

ЦБ, со своей стороны, уже приступил к контролю за соблюдением новых правил.

Как рассказала одному из федеральных изданий замдиректора департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Елена Музыка, к нарушающим новые требования кредитным организациям, в частности, таким, которые недостаточно полно раскрывают информацию о бенефициарах, Банк России готов применять санкции.

Раскрыть информацию о собственниках все банки, входящие в Систему страхования вкладов, должны будут к апрелю 2010 года. По данным Агентства по страхованию вкладов, от Самарской области в ССВ числится 21 банк. Всего же в систему страхования вкладов входит 931 банк.